Nos offres
aum Stratégie — Votre DAF externalisé pour structurer votre croissance
L'offre premium pour les PME en croissance qui ont besoin d'un directeur financier à temps partagé, d'un diagnostic stratégique approfondi et d'un suivi mensuel personnalisé.
À qui s'adresse l'offre aum Stratégie ?
L'offre aum Stratégie est conçue pour les PME en croissance qui traversent des phases stratégiques majeures : levée de fonds, recrutement massif, diversification d'activité, ouverture à l'international, transmission ou restructuration. Ces entreprises ont besoin d'un interlocuteur financier de haut niveau capable de dialoguer avec les banques, les investisseurs et les partenaires, mais n'ont pas encore le volume d'activité pour recruter un DAF à temps plein.
Si vous dirigez une entreprise dont le chiffre d'affaires dépasse 500 000 euros, si vous avez entre 5 et 20 salariés, ou si vous êtes en phase de croissance rapide, l'offre aum Stratégie vous donne accès à un DAF externalisé qui intervient à vos côtés pour structurer votre pilotage financier, anticiper les risques et saisir les opportunités.
Cette offre est également adaptée aux dirigeants qui souhaitent préparer une cession d'entreprise, réaliser un audit financier interne ou mettre en place une gouvernance financière plus formalisée. Nous intervenons comme un véritable bras droit financier, intégré à votre équipe de direction.
Inclus dans aum Stratégie : toutes les prestations aum Sérénité + aum Pilotage
Les prestations exclusives de l'offre aum Stratégie
DAF externalisé à temps partagé
Le coeur de l'offre aum Stratégie est la mise à disposition d'un Directeur Administratif et Financier (DAF) à temps partagé. Concrètement, votre expert-comptable endosse le rôle de DAF et intervient régulièrement dans votre entreprise pour structurer l'ensemble de votre pilotage financier. Cela comprend : l'élaboration et le suivi du plan de trésorerie prévisionnel, la construction de business plans pour vos projets de développement, la préparation des dossiers bancaires (demandes de financement, lignes de crédit, affacturage), le suivi de la rentabilité par activité ou par projet, et la mise en place d'outils de reporting adaptés à votre structure. Le DAF externalisé participe également à vos réunions stratégiques et dialogue directement avec vos interlocuteurs financiers.
Diagnostic stratégique approfondi
En début de mission, nous réalisons un diagnostic stratégique complet de votre entreprise. Ce diagnostic couvre plusieurs dimensions : l'analyse de votre modèle économique (sources de revenus, structure de coûts, marges par segment), l'évaluation de votre structure financière (ratios de solvabilité, capacité d'autofinancement, besoin en fonds de roulement), l'étude de votre positionnement concurrentiel et l'identification des risques et opportunités financiers. À l'issue de ce diagnostic, nous rédigeons une feuille de route financière sur 12 à 24 mois, avec des objectifs chiffrés, des jalons de suivi et des actions prioritaires. Cette feuille de route constitue votre boussole stratégique pour les mois à venir.
Rendez-vous mensuel stratégique
Chaque mois, nous organisons un rendez-vous stratégique d'une heure avec votre DAF externalisé. Ce rendez-vous est structuré autour de trois temps forts. D'abord, la revue des indicateurs financiers du mois : chiffre d'affaires, marge, trésorerie, délais de paiement, et tout KPI spécifique à votre activité. Ensuite, l'analyse des écarts par rapport au prévisionnel et identification des actions correctives. Enfin, un temps d'échange stratégique où nous abordons vos projets en cours : recrutement, investissement, nouveau produit, restructuration. Ce rendez-vous mensuel vous garantit un suivi rapproché de votre performance et un accompagnement constant dans vos prises de décision.
Reporting mensuel détaillé
Contrairement à l'offre Pilotage qui propose un reporting trimestriel, l'offre aum Stratégie inclut un reporting mensuel complet. Ce reporting mensuel comprend : le compte de résultat mensuel et cumulé, le suivi de trésorerie avec prévisionnel à 3 mois glissants, l'analyse de la marge par activité ou par projet, le tableau de bord des KPIs avec tendances et alertes, et un commentaire rédigé par votre DAF. Ce reporting est produit dans les 10 jours ouvrables suivant la clôture mensuelle et vous est transmis sous format PDF et via votre espace Pennylane. Vous disposez ainsi d'une vision actualisée et précise de votre situation financière à tout moment.
La feuille de route financière : votre boussole stratégique
Au coeur de l'offre aum Stratégie se trouve la feuille de route financière. Ce document stratégique est élaboré conjointement par le dirigeant et le DAF externalisé, sur la base du diagnostic initial. Il définit des objectifs clairs et mesurables sur 12 à 24 mois : objectif de chiffre d'affaires, cible de marge opérationnelle, niveau de trésorerie minimum, plan d'investissement et plan de recrutement.
Chaque mois, lors du rendez-vous stratégique, nous comparons l'avancement réel par rapport à la feuille de route. Les écarts sont analysés, les hypothèses sont revues et les priorités sont ajustées. Cette méthodologie, inspirée des pratiques des directions financières de grandes entreprises, est adaptée à la réalité et aux contraintes des PME.
La feuille de route couvre également les sujets d'optimisation fiscale et patrimoniale : rémunération du dirigeant (arbitrage salaire/dividendes), choix du régime d'imposition, mise en place d'épargne salariale, structuration juridique du groupe le cas échéant. Ces recommandations sont formulées de manière concrète et actionnables, avec un calendrier de mise en oeuvre.
Enfin, votre DAF externalisé vous accompagne dans vos échanges avec les partenaires financiers : banques, investisseurs, organismes publics (BPI, région, etc.). Il prépare les dossiers, participe aux réunions et apporte la crédibilité financière nécessaire pour défendre vos projets de développement.
Nos outils stratégiques
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